Порядок взыскания задолженностей

Порядок взыскания задолженности довольно трудоемок, а в некоторых случаях и сложен (в связи с запутанностью обстоятельств дела), поэтому имеет смысл доверить его квалифицированным юристам, которые на этом специализируются, а не заниматься этим самостоятельно: можно продать свое право требования по договору уступки права требования (цессии), есть также возможность заключить с юридической фирмой или частнопрактикующим юристом договор о представлении интересов по взысканию задолженности (договор об оказании юридических услуг, договор поручения или агентский договор). В некоторых случаях материальные и трудозатраты по взысканию задолженности могут быть сопоставимы с ее суммой, а иногда задолженность взыскать просто невозможно по причине отсутствия денежных средств и имущества у должника. Особенно актуально данное обстоятельство в связи со сложившейся практикой купли-продажи юридических лиц, когда участники (акционеры, члены и т.д.) юридического лица, задолжавшего огромные суммы, просто бросают это юр. лицо без осуществления процесса банкротства и покупают в юридических фирмах или создают (регистрируют) новое юридическое лицо, от имени которого продолжают осуществлять хозяйственную деятельность.
    Практически все за небольшим исключением гражданско-правовые отношения носят имущественный характер, поэтому любому юристу, да и просто гражданину, рано или поздно придется столкнуться с процедурой взыскания денежных средств.
    Помимо судебной процедуры взыскания задолженности, по некоторым видам сделок существует внесудебный порядок взыскания. Так, согласно главе 16 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате", взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи нотариуса при следующих условиях:
представленные документы подтверждают бесспорность задолженности или иной ответственности должника перед взыскателем
со дня возникновения права на иск прошло не более 3 лет (если одна из сторон - гражданин) или не более 1 года (если стороны являются предприятиями учреждениями или организациями)
    Перечень сделок и документов, по которым взыскание производится на основании исполнительной надписи нотариуса, утвержден Постановлением Совета Министров РСФСР №171 от 11.03.76 г. В частности согласно этому перечню взыскание на основании исполнительной надписи производится по нотариально удостоверенным сделкам (для получения исполнительной надписи предоставляется подлинный экземпляр нотариально удостоверенной сделки). Взыскание по исполнительной надписи производится в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации для исполнения судебных решений (п. 5 ст. 338 ГПК РСФСР, ст. 93 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате").
    Должник после взыскания с него денежных средств по исполнительной надписи нотариуса может оспорить ее в суде или Арбитражном суде в порядке искового производства (ст. 49 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате").
    Прежде чем приступать к тяжелому и длительному процессу взыскания денежных средств необходимо правильно квалифицировать основание возникновения задолженности. Задолженность может возникнуть на основании договора или внедоговорных отношений (обязательства из причинения вреда, неосновательного обогащения и др.).
    При возникновении задолженности по внедоговорным обязательствам порядок взыскания задолженности будет аналогичным взысканию задолженности по обязательству, возникшему из договора, с особенностями, касающимися предоставления документов, доказывающих наличие задолженности. Так, например, при взыскании задолженности по возмещению вреда (глава 59 ГК РФ) необходимо доказать: факт причинения вреда, противоправность поведения ответчика, причинную связь между указанными двумя элементами и наличие вины ответчика (доказательства вины ответчика не требуется только при причинении вреда источниками повышенной опасности, перечень которых содержится в ст. 1079 ГК РФ и не является исчерпывающим). Порядок взыскания задолженности, возникшей из неосновательного обогащения (глава 60 ГК РФ), предусматривает, что представляемые в суд доказательства сильно зависят от конкретных обстоятельств, вследствие которых возникло неосновательное обогащение.
    Практически все стандартные тексты договоров, используемых в хозяйственной деятельности, содержат фразу о том, что все споры между собой стороны будут решать путем переговоров, а для исков к перевозчику на основании договоров перевозки установлен обязательный претензионный порядок (п. 1 ст. 797 ГК РФ). Поэтому порядок взыскания задолженности предусматривает, что до подачи в суд искового заявления необходимо направить должнику претензию с требованием об уплате задолженности и штрафных санкций. Претензия должна содержаться подробный расчет с приложением копий документов, подтверждающих задолженность. Письмо с претензией направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Претензионная переписка с должником имеет не только формально-процессуальное значение, но также может помочь Вам в суде при доказывании наличия долга, так как в ответах должника на ваши претензии может содержаться признание факта существования задолженности, признание надлежащего исполнения Вами договорных обязательств или другие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела. В случае несоблюдения претензионного порядка урегулирования спора, если он установлен законом или договором, суд оставит исковое заявление без рассмотрения.
    При отправке претензии, да и любой другой юридически значимой корреспонденции (например, копии искового заявления) в адрес юридического лица необходимо учитывать следующий момент: в Москве, а возможно и в других городах, сложилась практика фактического расположения и государственной регистрации юридических лиц по разным адресам. То есть, юридическое лицо, зарегистрированное по одному адресу, фактически может находится совершенно в другом месте.
    Согласно п. 2 ст. 54 ГК РФ место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации, то есть адресом, указанным в учредительных документах. В соответствии с Постановлением Пленума Высшего Арбитражного суда РФ №13 от 31.10.96 г. "О применении Арбитражного процессуального кодекса РФ при рассмотрении дел в суде первой инстанции" уведомление о назначении судебного заседания должно направляться на адрес местонахождения юридического лица, указанный в его учредительных документах, поэтому если у Вас есть не очень старые (желательно не более месячной давности) копии учредительных документов должника, можете смело направлять претензию по адресу, указанному в них.
    После того, как претензия направлена и в случае, если Вы уверены, что она не будет удовлетворена должником, можете начинать подготовку искового заявления.
    Исковое заявление состоит из трех основных элементов: предмет иска, объект иска и основание иска. Данное выделение элементов играет немаловажную роль, так как истцу в процессе предоставлено право менять предмет или основание иска. Изменение предмета иска означает изменение материально - правового требования истца к ответчику. Изменение конкретных обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику, является изменением его основания. Порядок взыскания задолженности определяет, что можно изменить только один из элементов иска, одновременно изменять предмет и основание иска нельзя. Истцу предоставлено также право увеличить или уменьшить размер исковых требований, однако данное действие нельзя рассматривать как изменение предмета иска, поскольку речь идет только об уточнении размера исковых требований.
    АПК РФ содержат требования, которым должно соответствовать исковое заявление, в нем должны быть указаны:
наименование суда, в который подается заявление
наименование истца, его место жительства или, если истцом является юридическое лицо, его место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем
наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является юридическое лицо, его место нахождения
обстоятельства, на которых истец основывает свое требование, и доказательства, подтверждающие изложенные истцом обстоятельства
требование истца
цена иска, если иск подлежит оценке и расчет взыскиваемой суммы
перечень прилагаемых к заявлению документов (желательно приложить не оригиналы, а обычные или нотариально заверенные копии, так как нередки случаи, когда документы в судах теряются)
    Рекомендуется также указать в исковом заявлении телефон, по которому можно с Вами связаться.
    Заявление подписывается истцом или его представителем. К исковому заявлению, поданному представителем, должна быть приложена доверенность или иной документ, удостоверяющий полномочия представителя.